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这一金融骗局正疯狂圈钱!很多人赔掉了房子,倾家荡产!

时间:2017-12-26来源:梧桐城区点击:
近日,上海警方接到一位严先生的报警电话,称自己在家中被人绑架多日,当天趁这帮人睡着的时候跳楼逃了出来。经警方调查发现,这里面隐藏着一个设计长达一年之久的贷款陷阱!
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近日,上海警方接到一位严先生的报警电话,称自己在家中被人绑架多日,当天趁这帮人睡着的时候跳楼逃了出来。经警方调查发现,这里面隐藏着一个设计长达一年之久的贷款陷阱!


所谓的贷款只是幌子,核心目的竟是为了非法侵吞被害人的房产!



男子家中被绑架,跳楼逃生求救



前不久,上海警方接到报警电话,派出所民警立刻赶到事发小区,见到了受害人严先生。 受害人严先生说,那些人是他以前的债主,他们来找我,并且在上面睡觉。但自己已经好几天没睡觉了,他们用灯照着我,不让我睡觉。



当天严先生趁扣押自己的债主睡觉的机会,从二楼的家中跳下来。根据严先生提供的线索,民警分别在严先生家的楼道和小区抓获了多名可疑男子。


上海市公安局徐汇分局凌云路派出所警长王振介绍,抓捕完了以后,就先把这帮人带到所里进行盘查,盘查完了以后发现,这个案子不单单有绑架性质,还有一些债务上违法的行为。


民警经过梳理,逐步还原了事情的原委。一年前,严先生接到一个推销小额贷款的电话,当时正缺钱的严先生和打电话来的所谓贷款中介开始接触,打算借5万元,却被贷款中介告知,想拿到5万借款,必须签8万元的借款合同



实际上,严先生签了这样一个虚高的借款合同后,贷款中介和小额贷款公司以中介费、手续费、车马费等名义,从5万元中又拿走了7000元,严先生最后只拿到4.3万元。


在拿到贷款2个月后,严先生家里突然来了一帮人,威胁他还钱。


王振表示,严先生拿不出这笔钱后,这帮人又进行了另外一个套路,逼着严先生写了欠条。意思就是说你现在拿不出这笔钱不要紧,你迟早还是要还这笔钱,但欠条你要写给我,我要有一个保障。他们就是以这种形式,来反复叫受害人写欠条。 



在催债人不断上门骚扰和威胁的情况下,严先生又签下一份欠款18万元的借款合同此时,最早接触严先生的贷款中介再一次出现。 王振介绍,这帮人让严先生用房子来做抵押。 


2016年11月,严先生按照对方的办法,将自己一套市场价值约248万元的房产以160万元抵押给小额贷款公司160万元到了严先生的账户后,小额贷款公司的人立即拿走了145万现金。只给严先生留下了15万。



受害人严先生表示,那帮人的意思是这钱只是在银行里走个过场。


看到严先生将近60岁而且一人独居,催债人胃口越来越大,企图通过非法拘禁严先生,逼他再签下一份180万元的借款合同。


警方接到报警后,先后抓获了涉案的22名犯罪嫌疑人,其中14人分别因涉嫌诈骗、非法拘禁、敲诈勒索被批准逮捕,案件仍在进一步审理中。



贷款只是幌子,“套路贷”意在房产



据上海警方统计,像严先生这样遭遇贷款陷阱的并非个案,在一线城市即便是一套四五十平米的房子至少也要两三百万,一些人盯上了手中有房产、急需用钱但还款能力不强的人。


环环设陷,步步套牢,借钱收取利息只是一个外壳,核心是达到非法侵吞被害人房产的目的这样的贷款诈骗手段,警方称之为“套路贷”。 


2年前,陆先生沉迷赌博机需要20万元钱,他在网上找到一家小额贷款公司,对方称当天就能放款,陆先生拨打电话后,小额贷款公司的业务员和他见面了,表示可以放款给他,但条件是陆先生要把房产抵押给他们,此外,借款20万元必须要签一个50万元的欠条和借款合同当时陆先生也对签这样一个翻倍的借款合同表示怀疑。


受害人陆先生介绍,贷款公司要求把房子抵押给他们,但这房子是我和妻子的婚后财产,我只有50%的产权。他们认为如果我写20万,还不了的话,即使找我家里人也只能还10万,还不了20万。如果不还的话,他们要采取法律手段,会有开销,所以让我写了50万。 



这一切都完成后,陆先生以为按照之前双方的“约定”,就可以把房子过户回自己的名下,时间一天天过去了,焦急的陆先生找到当初的贷款公司经理,但此时对方的口气变了。 


受害人陆先生说,他其实后面已经不想跟我做那个贷款了。因为后来我找他谈过几次,然后他意思是说你要等那个房东(买房子的人),你要跟他去谈了。 


陆先生多次联系参与房产过户的下家顾某,但对方有意躲着不见。此时陆先生才反应过来事情不妙,陆先生实际借款只有不到20万,加上还房贷的40万,小额贷款公司实际只花了不到60万,就把陆先生名下价值250万的房产过户到手。 



上海普陀警方串联起多起报案的线索,抓获了涉嫌诈骗的徐某等多名犯罪嫌疑人,公安机关已查证这伙人实施同类诈骗案件24起,涉案金额约5400余万元,13名主要犯罪嫌疑人均以涉嫌诈骗罪被移送检察机关审查起诉。 



“套路贷”套路深,侵占房产为目的





上海市公安局普陀分局刑侦支队重案队侦查员赵宏亮表示,所谓的合同上,只有受害人自己的签名,其他都是空白的,也就是说这些东西签完之后,嫌疑人在后续,根据自己的情况,他会自己把这个合同上面的其他内容,根据自己的要求全部补充完毕。 


这份是借款人已经签名的空白委托书,所委托的事项无论是房产买卖、过户都由犯罪嫌疑人自行填写。



上海市普陀公安分局东新路派出所执法办案队副队长周恒峰说,因为在借款的时候,就进行了一个全权委托,他可能就把你这个房子进行一个交易过户。然后把这些房子过户到其他犯罪嫌疑人手上。 


不仅如此,犯罪嫌疑人还会带着受害人到公证处对房产抵押借款合同进行公证,赋予房产抵押合同强制执行效力一旦借款人无法还款,出借人就可以向法院申请强制执行。



当这些准备工作做好后,犯罪嫌疑人便开始利用各种机会累加借款人的借款,当借款人到期无法还款时,犯罪嫌疑人往往都会提出,找所谓第三方平账公司或者所谓有实力的人,把之前的债权打包转移给第三方,这个过程被称为平账



上海打掉上百个“套路贷”团伙


一年来,上海公安机关在全市范围内组织开展严厉打击以借贷为名非法牟利违法犯罪专项行动。截止目前,各级公安机关先后打掉100多个“套路贷”团伙,逮捕340余人。


值得注意的是,在这些套路贷案件中发现在公证环节可能存在的漏洞,目前,上海各级公证处已经暂停民间借贷类公证事项。 


警惕骗局!


  • 来源:央视财经、法制日报

  • 法治浦东综合编辑



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